配合构陷孟晚舟再实锤?这个“吃饭砸锅”的银行黑点太多

配合构陷孟晚舟再实锤?这个“吃饭砸锅”的银行黑点太多
原标题:合作构陷孟晚舟再实锤?这个“吃饭砸锅”的银行黑点太多 作者| 猫哥 来历| 大猫财经 最近汇丰银行时不时上头条,先是被梁振英痛骂,“不能一边赚我国的钱,一边做危害我国的事”,前两天,孟晚舟的律师团队又向加拿大法院提交了一份备忘录,以为汇丰银行合作美国构陷孟晚舟,中心观念有两个: ● 1、指控孟晚舟的仅有要害依据是由汇丰银行供给的;可是美方对这份依据的总结遗漏了严重信息,乃至存在成心误导的行为。 美方的《申述案子记载》供认,汇丰银行的“初级”职工清楚华为与Skycom公司之间的联络,可是又说汇丰银行的高档管理者对此并不清楚。孟晚舟的律师以为,这一说法是难以令人相信的,他们将向法庭供给更多依据证明这是“严重不实陈说”。 ● 2、美方宣称,正是由于孟晚舟的“诈骗行为”,导致汇丰银行给华为借款“9亿美元”。“而实践上,历来都没有什么9亿美元,”辩方备忘录写道,实在的借款金额仅8000万美元。而关于这笔借款,华为并未运用。 孟晚舟的命运很多人都很关怀,估计官司也会继续好久,成果欠好猜想,但几个回合下来,汇丰银行人设坍塌几无悬念。 上一年8月,刚刚就任18个月的汇丰CEO范宁闪电离任,尽管原因不详,但咱们普遍以为跟孟晚舟工作相关,时刻曩昔了10个月,咱们仍是需求从头认识一下这家身世我国的大银行,他们自以为能够在政治和利益中游走,但成果或许仅仅一厢情愿。 01 时刻回到上一年8月初,一周之内,先是CEO范宁辞去职务,没过几天,大中华区行政总裁黄碧娟辞去职务。 这种大银行挑选CEO十分慎重,据说对范宁的考察期长达一年,他的年纪也只要51岁,只干了18个月。 汇丰75%的事务会集在我国,辞去职务的两个人都是中心人物。尽管汇丰不供认,但外界以为,华为问题才是中心。工作的来龙去脉外界有过说法: 汇丰涉洗钱和违背制裁法案等一系列问题被美国司法部捉住凭据,为逃脱处分,合作美国司法部对华为的查询,供给了一份可用来申述华为公司的材料。 任正非在2019年6月承受采访时讲到了这件事: 由于Skycom公司和伊朗买卖过程中,这家银行从头到尾在与华为联络,它知道Skycom在伊朗的事务,也知道Skycom跟华为的联络。运作几年今后,他们约请孟晚舟喝咖啡,孟晚舟讲了几张PPT,这个PPT没有误导性。“为什么银行会把这几张PPT要走?咱们不知道,期望等纽约东区法院审理结束今后,咱们能更清楚。” 事到如今,汇丰也没有就这些状况作出阐明。 要说这几年外部环境的确对他们晦气,各种负面音讯不时爆出:为毒贩洗钱,为恐怖分子融资,帮客户逃税,又反手把客户材料很多走漏…… 说实话,这不是一个享有盛名的银行该有的正常操作。 02 说起来,汇丰银行是一个兴起于我国的大银行。 1834年,托马斯?苏石兰(Sir Thomas Sutherland)出世在苏格兰的一个普通人家,18岁开端在伦敦的半岛东方轮船打工,20多岁被派到了香港。 他升官很快,没几年就成为公司驻港监事,按常理,他会在航运业一路开展,不过有一次他搭船去福建,刚好船上有本杂志,里边有篇文章具体介绍了银行事务,尽管其时他连银行账户都还没有,但下船时,他现已萌发了兴办银行的主意。 他找了香港其时闻名律师波拉德(Pollard)起草了一个招股阐明书开端筹建银行,他的眼光很毒,鸦片战役后,西方列强争相扩展在华经济利益,清政府拿不出那么多赔款,银行在其间大有可为。 1865年,苏石兰的新银行成立了,定坐落服务我国滨海的商贸和运送,获得了香港和上海商户的积极响应,因而银行的姓名就叫做the Hongkong and Shanghai Bank(香港上海汇理银行)。 开端的时分比较惨白,其时在港银行大都运营不善,时不时就产生挤兑,一般银行的处置方法是纷繁延期兑付收据,但根本没用,11家在港外资银行倒了6家。汇理银行坚持准时结算,口碑不错,后来被官方认可,获授权发行香港钞票。 公司事务大开展,民间逐步把他们简称为“Wayfoong”,官方顺手把中文姓名改为“香港上海汇丰银行”,同年新发行的钞票上,“汇丰”两字由曾国藩之子曾纪泽题写,名望更盛。尔后,汇丰安身我国,并购了一大堆的银行,一百多年后,HSBC已是世界金融业中无足轻重的玩家。 ▲ 第三代香港汇丰银行大厦于1935年启用 图源:Screen Traveler, from Gendreau 03 汇丰成功的诀窍是什么? 香港金融业的兴起很大要素是由于它充当了我国大陆和西方世界的中介,这其间汇丰是很重要的安排,本质上,汇丰银行的立身之本在于把亚洲新兴国家和全球老牌商场相连接,然后作为中间商赚差价。 其实说起来,汇丰也是金融商场的“游牧民族”,从出世开端,这个银行就面临着三个终极问题的拷问: 我是谁? 从哪里来? 到哪里去? 为什么会这样?都是胎里带的基因在起作用。 从一开端,他们计划把总部建立在上海,但终究挑选了香港,面临战役和各种外部风潮的影响,他们曾8次讨论过要不要搬家总部。 这背面是股东对亚洲事务摇晃不定的情绪,很像一棵“墙头草”。 有时分,他们把自己看成是一家我国的银行,究竟,他们最中心、最挣钱的事务都在我国,但本质上,他们觉得自己是一家欧洲银行,英美政府的方针对他们影响很大,他们的管理层中充满了英式精英人物的高傲,他们要处理的,不只仅是金融事务,还有不少杂乱的东西,比方英国政府关于香港的杂乱情绪。 所以,你会看到他们很摇晃。1997年,时任董事长说,“当夜幕降暂时,咱们会成为一个归于我国的银行。”但回头,公司又开端大力度拓宽不算了解的美国事务,寻觅另一个支点,心里的焦虑是清楚明了的。 不管怎么摇晃,从公司运营层面看,汇丰是成功的。 从建立至今,没有哪一年是亏本的,即便是2008年,一堆银行破产,汇丰还能抽身世来为金融体系供给流动性,在香港,他们是“压舱石”般的存在,长时间稳健的出资组合中,都不能少汇丰的姓名。 04 假如沿着这个路子走下去,那就真没什么可说的了。 吊诡的是,就像一个年年被评“三好生”的学霸,榜样了好多年,有一天忽然开端恶贯满盈,你真搞不清他是基因突变仍是吃错了药,也或许,那仅仅他的赋性,不过是曾经掩盖得好。 比方最近十几年,汇丰银行的“黑前史”就多得有点骇人,还根本都是美国人揪出来的。 ● 2007年,墨西哥的金融监管部门发现大笔可疑资金来往于汇丰,一查询发现,这种买卖现已存在了7年,那这些钱是干什么的呢? 墨西哥人查了半响决议和稀泥,2011年,他们以违背《反洗钱法》为名,以为他们在反洗钱办法上存在缺点,罚了汇丰3000万美元。 不过美国人的独立查询定论彻底不同。 他们以为:汇丰不是反洗钱不力,而是银行自己参与洗钱。 ● 美国人以为,曩昔20年间,汇丰与恐怖安排、贩毒集团存在非法买卖约为2.5 万笔,涉案金额约160亿美元。 查询报告长达335页,细数了汇丰银行及其子公司与涉恐金融实体进行买卖、经过飞机及坦克车向伦敦运送很多不明来历的美金和使用开曼群岛分行为墨西哥毒枭、俄罗斯黑手党进行洗钱等各种违法犯罪活动。 汇丰墨西哥在开曼群岛的分支安排具有数万个鬼魂账户,这些分支安排没有办公楼,没有货台,没有职工,账户连客户信息都没有,但服务很优质。 汇丰的客户不只有毒贩,还有恐怖安排,像沙特的拉吉哈银行与恐怖安排有交游, 该行高层也是“基地”安排的前期捐款人,汇丰英国总部表面上要求各分行隔绝同拉吉哈银行的事务来往,但又默许各分行自行决议。 所以,汇丰美国向拉吉哈银行供给了10亿美元融资,汇丰香港向拉吉哈银行供给港币服务。 什么钱都要挣,不服不可啊。 05 再后来,美国要求汇丰银行首席合规官戴维·巴格利参与听证会,他供认,四年前自己就知道墨西哥70%的贩毒洗钱活动是经过汇丰进行的,但他仅仅合规官,权利有限,没有控制力。 其实,这也就是说,汇丰的高层一向知道真实的买卖究竟是什么,只不过乐意睁一只眼闭一只眼,挣钱就好了。 由于这事,美国罚了汇丰19.2亿美元,还威胁要撤消它在美国的营业执照,在一系列的恫吓之后,美国司法部每年都要给汇丰派驻一群“监控人员”对其事务进行检查。 当然,在被媒体指出出卖华为之后,这也成了汇丰甩锅的托言。他们说,这些查询人员能获取材料,所以自己是无辜的,不过就像任正非说的,“汇丰从头到尾都知道实践的状况”。这仅仅他们惯用的手段罢了。 为了挣钱,这家银行在野路子上的操作也越来越多: ? 2014年11月,因存在操作全球外汇买卖商场行为,被英国金融行为监管局和美国产品期货买卖委员会共处以6.18亿美元的罚款; ? 2015年2月发表的一份查询显现,2005年至2007年间,汇丰银行瑞士分行帮忙10万名重量级客户避税及躲藏高达千亿美元财物; ? 这家银行对客户材料的注重程度也很值得置疑。曩昔10年,至少呈现过4次大规划走漏工作: ● 2008年4月26日,香港汇丰银行观塘分行在装饰期间服务器被人偷走,丢失有近16万客户材料; ● 2008年7月,汇丰银行称丢失一盒已被编码的数码录音带,此录音带记载了2.5万个该行与客户的电话对话内容; ● 2010年4月13日,瑞士汇丰银行7.9万名客户的12.7万个账户遭到走漏和曝光; ● 2018年,汇丰银行被曝出约1%美国客户的个人信息被走漏。 ? 在我国,汇丰银行也由于“内保外贷”问题而被外管局处分过…… 看完啥感觉?胆子太肥了。 好像为了赢利没有什么不能出卖的,可是银行这种安排,靠的是信誉,这种资质透支完了,竞争力从哪里来呢? 人设一旦崩了,重塑真的很费力啊。

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